Wat is Testamentoverzicht?Testamentoverzicht is een handig online rekenprogramma voor financieel dienstverleners, waarmee de in de praktijk meest voorkomende langstlevendentestamenten eenvoudig kunnen worden doorgerekend. Door het invullen van een korte vragenlijst en een schatting van de financiële positie van uw cliënt kunt u, als financieel dienstverlener, snel bepalen of uw cliënt een testament nodig heeft. Ook als uw cliënt al een testament heeft kan Testamentoverzicht van dienst zijn, omdat u met één druk op de knop kunt beoordelen of het bestaande testament fiscaal gezien nog wel optimaal is. Aan de hand van de in de online vragenlijst ingevoerde gegevens genereert Testamentoverzicht een uitgebreid overzicht waarin de volgende langstlevendentestamenten, zowel bij het eerste als het tweede overlijden, worden doorgerekend: de wettelijke verdeling, zowel met een standaard erfdeel voor de langstlevende partner als een 1/100 erfdeel, en het tweetrapstestament. Bij de wettelijke verdeling worden steeds drie rentevarianten doorgerekend: 0%, 6% enkelvoudig en 6% samengesteld. Bovendien worden in een situatie van algehele gemeenschap van goederen in combinatie met een verpande polis van levensverzekering bij alle testamentvormen twee berekeningen gemaakt, één indien er sprake is van een afgegeven partnerverklaring (ook wel betalingsopdracht, volmacht of weduweverklaring genoemd) en één indien daarvan geen sprake is. Op basis van de conclusies kunt u, als financieel dienstverlener, uw cliënt vervolgens doorverwijzen naar een notaris. Een wisselwerking waar drie partijen van profiteren:
Het invullen van de vragenlijst is eenvoudig, mede doordat bij elke vraag een helptekst is opgenomen. Het gegenereerde overzicht wordt als rapport in Word aangeboden, zodat het enkel nog op uw eigen briefpapier hoeft te worden afgedrukt. Direct klaar voor verzending c.q. bespreking met de cliënt. De tijdsinvestering bedraagt gemiddeld 5 minuten en de investering in geld slechts € 39,75 excl. btw (3 credits). Dit bedrag kan eenvoudig worden terugverdiend, omdat de bespreking van het rapport u minimaal twee declarabele uren oplevert. Het belangrijkste is echter dat u, als financieel dienstverlener, met deze dienst aan uw zorgplicht jegens uw cliënt voldoet. Klik hier voor een voorbeeldrapport.
Credits
Informatie |
